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LG-RCJ03A 現(xiàn)代商業(yè)銀行模擬教學平臺
品牌：理工偉業(yè) 咨詢電話：010-82827827 82827835
系統(tǒng)概述
隨著我國金融體制的不斷完善和發(fā)展,金融人員業(yè)務水平和綜合素質高低,已成為金融企業(yè)在竟爭中得以立足和發(fā)展的關鍵。但是，由于主客觀的原因，當前學員實習普遍比較困難，新入行人員能力單一不能立即上崗。如何讓學生能*大可能符合企業(yè)要求、如何把抽象的理論與豐富的實踐相結合、如何提高自身教學質量、如何增強學校競爭力等等，已是各個學校急需解決的難題。
LG-RCJ03A 現(xiàn)代商業(yè)銀行模擬教學平臺通過案例驅動的方式能夠使金融教學理論和實踐緊密的結合，它不僅深化了學生對銀行金融理論的理解，而且加快了學生掌握銀行操作技能的過程，讓學生體會真正的商業(yè)銀行業(yè)務流程
在對于金融專業(yè)學科的教學特點、模擬軟件應用效果、應用前景以及軟件平臺的理論基礎、技術可行性等諸多方面的調查研究之后，公司在2003年開發(fā)并且推出了Xbank銀行業(yè)務模擬教學平臺。發(fā)展到目前已經(jīng)是第四個版本。Xbank銀行模擬教學平臺以目前國內各大商業(yè)銀行業(yè)務系統(tǒng)為參照，在*大程度上還原了各大商業(yè)銀行的業(yè)務系統(tǒng)，并且依照金融專業(yè)的教學實踐要求對國內各大商業(yè)銀行中的所有基本、精品業(yè)務進行了流程腳本設計，由老師對此腳本再根據(jù)自己的教學安排進行教學計劃實施，采用FLASH這種流行的圖像表現(xiàn)方式，再配以豐富多樣的教學形式對學生進行教學，使學生在學習中獲得真實的感性認識。
LG-RCJ03A 現(xiàn)代商業(yè)銀行模擬教學平臺不是一套銀行業(yè)務系統(tǒng)，而是一套完全針對教學而實施的實驗系統(tǒng)，每個實驗以具體案例為依托，突出重點、進行針對性的教學，不僅使學生了解各項業(yè)務的線性操作流程，還通過各項賬務報表上的數(shù)據(jù)使學生熟悉了解各項業(yè)務的臺賬操作，與書本理論知識相結合。并且在學生的實驗過程中，還有豐富的指導資料及一些銀行人員的實際工作經(jīng)驗講解，使得學生在實驗過程中以學為主導，操作為形式，系統(tǒng)化的掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行的各項業(yè)務。因為系統(tǒng)的培養(yǎng)目的，是使學生往綜合性金融管理人才的方向發(fā)展，而不是像其他系統(tǒng)那樣通過機械式的操作訓練成為一個“熟練的操作工”。
LG-RCJ03A 現(xiàn)代商業(yè)銀行模擬教學平臺特色
循序漸進的教學模式
現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務日趨復雜，而在校學生幾乎沒有任何實際操作的經(jīng)驗，為了便于模擬教學實驗的組織和實施，保證模擬教學的實際效果，采用實驗課程的模式展開。實驗課程以現(xiàn)代商業(yè)銀行的對私業(yè)務、對公業(yè)務、信貸業(yè)務、國際結算業(yè)務、銀行卡業(yè)務、出納業(yè)務和內部管理流程為基礎，根據(jù)教學目標規(guī)劃設計。每一個課程都有詳細明確的教學目標，課程內容包括業(yè)務流程的實務講解、業(yè)務介紹、相關憑證、問題庫和模擬實驗幾個部分，為學生提供了從基礎理論知識學習到模擬實操，*后綜合考核評價這樣一個完整的循序漸進的實驗過程。學生將首先通過實務講解學習實驗課程的內容，了解相關銀行業(yè)務的背景、流程和操作規(guī)范，在課程學習的過程中配合人機互動的問答題目來考核學生的掌握情況。課程學習完成后，學生仿真的銀行操作環(huán)境進行有針對性的實操訓練，進一步加強和鞏固學習效果。同時系統(tǒng)提供各種相關的學習資源作為參考。
豐富完整的教學內容
LG-RCJ03A 現(xiàn)代商業(yè)銀行模擬教學平臺所涵蓋的內容從縱向角度（即從銀行“大會計”模式，按業(yè)務性質進行劃分范圍）分為：存款業(yè)務，貸款業(yè)務，出納業(yè)務，結算業(yè)務，賬戶管理業(yè)務；從橫向角度（即從銀行的崗位定性，分崗劃分范圍）分為：對私儲蓄，對公結算，國際結算，銀行信貸，內部財務幾個部分。此外還主要涉及了現(xiàn)代商業(yè)銀行的管理框架、管理流程、業(yè)務規(guī)范等知識內容。以此為基礎，特別設計了23個實驗課程，具體如下：
仿真內容
1.綜合管理：
會計科目、賬戶、記賬規(guī)則與方法、會計專用印章、密押、會計憑證、重要物品、登記簿、會計報表、會計檔案管理、權限卡管理、業(yè)務處理事權劃分
2.個人業(yè)務：
個人銀行結算賬戶、個人活期儲蓄存款（本外幣）、定活兩便儲蓄、整存整取定期儲蓄、定期一本通、個人通知存款、零存整取定期儲蓄、教育儲蓄、存本取息定期儲蓄、個人存款掛失、個人消費貸款、理財金賬戶
3.對公業(yè)務：
單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款、保證金存款、保證貸款
4.結算業(yè)務：
支票、本票、銀行匯票、商業(yè)匯票、貼現(xiàn)匯兌、個人匯款直通車、委托收款、電子匯劃業(yè)務、電子聯(lián)行、人民幣資金清算、外匯清算業(yè)務、現(xiàn)金出納業(yè)務
5.銀行卡業(yè)務：
貸記卡、準貸記卡、借記卡
6.信貸業(yè)務：
個人貸款業(yè)務、企業(yè)貸款業(yè)務
7.信用證業(yè)務：
進口信用證業(yè)務、出口信用證業(yè)務
在對私和對公的實驗中均以一日流程性業(yè)務處理的形式展開，學生受理客戶需求，通過符合業(yè)務流程的一系列操作：點鈔、取出憑證、綜合業(yè)務系統(tǒng)軟件操作、憑證打印、蓋章、遞交客戶、壓數(shù)、打碼等等來完成具體的業(yè)務，每次業(yè)務處理完成學生都可以看到相應的分錄流水。實驗結束時，學生通過日終操作進行賬務平衡方面的處理，系統(tǒng)提供柜員軋賬單、尾箱重空清單、業(yè)務流水表、營業(yè)日報表、機構日結單以總結學生每個實驗的操作結果，同時讓學生了解銀行每日業(yè)務操作的過程和財務管控的重點。以期讓學生從表及里的了解各種業(yè)務的運轉及與書本知識的結合。
在對公業(yè)務實驗中提供日常交換的業(yè)務處理，對日常交換提入提出的憑證與報表進行勾對，熟悉軋差賬務等。以強化式的訓練，讓學習了解熟悉銀行對公業(yè)務柜臺對于日常工作中的同城票據(jù)交換業(yè)務，掌握到書本中所不曾涉及的實務操作。
完全仿真的業(yè)務操作
LG-RCJ03A 現(xiàn)代商業(yè)銀行模擬教學平臺對于現(xiàn)代商業(yè)銀行的工作環(huán)境進行全面仿真，包括營業(yè)大廳的布局，對公對私的工作臺、貸款管理部門的辦公室等全3d的建筑仿真；工作人員日常業(yè)務使用的綜合業(yè)務系統(tǒng)等核心業(yè)務軟件和各種業(yè)務單據(jù)；簽章、電腦、打印機、點鈔機、票箱、打碼機、壓數(shù)機等辦公設備。并且在模擬實操中讓學生來熟悉和使用。
學生在經(jīng)過基礎的實務課程學習后，將被置于一個完全仿真的現(xiàn)代商業(yè)銀行的工作環(huán)境中，面對銀行每日的工作開始進行模擬實操。學生們將會面對虛擬的客戶提出的各種要求來進行相應的處理。對于學生來講，實操過程中的所有操作都是自由的，他們需要通過完全自主的思考來判斷下一步的操作。譬如客戶提出的支票轉帳請求是否受理？如果不受理理由是什么？（譬如涉及支票的鑒別、簽章的鑒別等）接受以后如何操作？同時模擬系統(tǒng)根據(jù)內置的業(yè)務邏輯自動判斷學生操作的正確性，對其業(yè)務能力進行實時的評價和記錄，并且將結果及時反饋給學生。通過每一步操作的自主思考和系統(tǒng)不斷的提示加強學生對于業(yè)務處理的理解，幫助其提高業(yè)務操作的熟練程度，并且培養(yǎng)其判斷分析能力。實操訓練的內容完全參照日常銀行業(yè)務操作所涉及的范圍，同時也可以根據(jù)實驗課程主題的要求進行具體的靈活配置。
全面可靠的評價體系：
一個現(xiàn)代的模擬實驗軟件平臺，必須包含完整的評價指標體系和可靠的實現(xiàn)方式來對學生的學習效果作出有效評價。根據(jù)對于各高校的教學實踐目標以及實際商業(yè)銀行業(yè)務特點的調研的結果，平臺中結合實務講解、模擬實操等學習手段，建立了有效的評價指標體系，著重培養(yǎng)學生的學習能力、判斷能力、操作能力和分析能力，幫助他們更好地熟悉和了解現(xiàn)代商業(yè)銀行的運作機制。
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指標
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考核項目
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考核內容
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學習能力
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業(yè)務流程圖解FLASH教程
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在每一個實驗的業(yè)務圖解教程中都包含了適量的針對該實驗的相關試題，對于被培訓者對于教程的學習進行及時考核、溫習，以便應對下面進行的實驗操作
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判斷能力
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對私業(yè)務
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在每項操作伊始，由被培訓者根據(jù)客戶所遞交的憑證及錢鈔進行判斷客戶需求是否正確。包括對客戶需求的理解、單據(jù)的欄位填寫正確性、錢鈔的正確性以及單據(jù)上金額與實際錢鈔是否相符等。
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對公業(yè)務
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在每項操作伊始，由被培訓者根據(jù)客戶所遞交的憑證（或錢鈔）進行判斷客戶需求是否正確。包括對客戶需求的理解、單據(jù)的欄位填寫正確性、單據(jù)的書寫規(guī)范性、單位及法人印鑒的正確性、票據(jù)用途的合理性、背書轉讓的合法性等。
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國際結算
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流程的正確性、檢查遞交的信用證申請書及出口商交單等單據(jù)是否有不符點
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貸款業(yè)務
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客戶信用度考量、用途的合法合規(guī)以及單據(jù)填寫內容的正確性
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操作能力
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所有業(yè)務
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菜單項選擇的準確性、操作界面欄位輸入的正確性以及每個實驗的終結時對于業(yè)務平賬的處理
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分析能力
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對私業(yè)務
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對于操作打印后產(chǎn)生單據(jù)的蓋章、遞交客戶、歸類的分析
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對公業(yè)務
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對于各項業(yè)務結束后當日同城票據(jù)清算多種情況的分析
（包括提出、提入、掛賬、隔場轉銷、退票罰金、應急場次切換等多變性業(yè)務的即場分析處理）
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國際結算
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對于各項業(yè)務的分析
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貸款業(yè)務
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對于貸款的展期、貸款呆賬的分析、個人住房貸款的分析處理
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嚴謹靈活的組織實施：
LG-RCJ03A 現(xiàn)代商業(yè)銀行模擬教學平臺由眾多老師親自參與實驗規(guī)劃、設計，本身已經(jīng)按照實驗課程的模式對于銀行實際業(yè)務內容進行了嚴謹?shù)姆诸愓恚恳粋€課程都有明確的教學目的和所需課時。老師可以根據(jù)自身的實踐計劃和授課的進度、難度和重點來靈活選擇和調配課程的內容組織和所需時間，進行有的放矢的針對性教學。
對于每一個課程，系統(tǒng)準備了可以擴充的操作案例題庫，以提供良好的可擴展性和靈活性，并且所有的實驗內容安排采用搭積木的形式，為老師的教學計劃安排提供了*大的自主空間，老師可以根據(jù)自己的教學需求隨時補充題庫內容，以調整實踐過程的難度、步驟和周期。
此外，系統(tǒng)對于學生的每一步操作都提供了提示和跳過步驟，以便學生分階段了解和熟悉銀行業(yè)務，而老師對于這些輔助功能是否開放有完全的決定權。同時，獨立的學習成果考核系統(tǒng)為客觀公正地評價學生的實驗成績提供了可靠手段，軟件平臺可以準確快速地實現(xiàn)自動評分。該系統(tǒng)承擔了日常老師需進行的手工考評工作，以科學化、精確化、人性化的方法對學生的實驗結果進行考核，使老師清楚了解學生在實驗前后的成長，使教與學真正的互動起來。而與其他系統(tǒng)在老師方面單薄的管理功能相比，本系統(tǒng)完全站在了老師的角度，使老師脫離了煩雜的教學成績考核管理，繁多的實驗素材令老師可以輕松參與設計實驗教學，使老師的功能不再是雞肋。
豐富及時的學生操作指導：
為了減輕老師的工作負擔，平臺提供了完善的在線幫助，包括提供完整的教學光盤，來幫助學生們熟悉軟件的使用。此外，平臺專門設計的可擴充的銀行業(yè)務知識庫可以在學生們碰到問題的時候及時得到正確的指導和幫助。譬如通過各種完整的流程圖幫助學生明確銀行業(yè)務的每一步操作規(guī)范和要求，又譬如當某個學生不明白信用證文本各項內容的涵義，可以很快在單證庫中查找關于信用證的相關說明。通過這種手段使學生們在出現(xiàn)問題的時候（*有利于學習的時候）很快得到支持和幫助，從而更加透徹、更加扎實地掌握這些知識。